Пример задачи · Деньги
Кассовый разрыв — за месяц до него
На счетах 2,7 млн ₽, и кажется, что всё в порядке. Агент раскладывает поступления и платежи по дням и почти за три недели предупреждает: 2 ноября остаток уйдёт в минус на миллион.
Сколько времени экономит агент
| Что нужно сделать | Вручную | С агентом |
|---|---|---|
| Собрать поступления по договорам и срокам оплаты | 8 мин | 20 с |
| Собрать счета поставщиков, зарплату и налоги | 8 мин | 40 с |
| Разложить всё по дням и найти день разрыва | 12 мин | 1 мин |
| Проверить договоры и просрочку: что сдвинуть без пеней | 8 мин | 40 с |
| Составить план и оформить таблицу | 10 мин | 2 мин |
| Прочитать ответ агента и проверить цифры | — | 3 мин |
| Итого | 46 мин | 7 мин 40 с |
Вручную — сильный специалист: уверенно строит универсальный отчёт и заполняет отборы без ошибок. С агентом — время агента и ваша проверка его ответа.
Ситуация
Покупатели «Ромашки» платят с отсрочкой в две недели, а поставщикам, сотрудникам и бюджету платить нужно в свои сроки. Сегодня на счетах 2,7 млн ₽, но главному бухгалтеру Ирине Соколовой важнее другое: наступит ли день, когда их не хватит, — и какой, пока ещё есть время договориться.
Задача агенту
«Составь платёжный календарь на четыре недели: поступления по договорам и срокам оплаты, платежи поставщикам, зарплата и налоги. Где будет кассовый разрыв и как его закрыть без штрафов?»
Как агент работал
- Взял из «Торговли» реализации и заказы покупателей с датами оплаты по договорам — 5,5 млн ₽ до 11 ноября.
- Оттуда же — счета поставщиков к оплате, а из «Бухгалтерии» — аванс, зарплату и единый налоговый платёж: всего 7,9 млн ₽.
- Разложил всё по дням и нашёл, когда остаток уходит в минус.
- Проверил условия оплаты в договорах поставщиков и просрочку покупателей: что можно сдвинуть без пеней и с кого спросить.
Результат
Разрыв — 2 ноября, минус 1,0 млн ₽: в этот день платить основному поставщику, а деньги «Берёзки» придут только 3-го. Агент предлагает перенести этот платёж на неделю — договор это позволяет без пеней — и сегодня же напомнить «Вектору» о просрочке. Зарплату и налоги он не трогает.
Платёжный календарь на 4 недели.xlsxСкачать
В файле три листа: календарь по неделям, все платежи по дням с остатком на конец каждого дня и план мер с эффектом каждой на 2 ноября.
Что дальше
- «Напиши ООО „Альфа-Снаб“ письмо о переносе оплаты по счёту № 2307 на 9 ноября.»
- «Пересчитывай календарь каждый понедельник в 9:00 и пиши мне в Telegram, если до разрыва меньше двух недель.»
* Показатели времени являются расчётными: время агента — по ходу таких задач на данных демонстрационных баз, время вручную — экспертная оценка для сильного специалиста.